Центробанк начнёт передавать в налоговую данные о подозрительных банковских переводах физлиц
В соцсетях набирает обороты массовая тревожность. Смысл постов и комментариев в том, что налоговая будет тотально проверять переводы по банковским картам у физических лиц. И применять пени, штрафы, облагать налогами и даже доводить физлица до уголовных дел. Звучит пугающе. Разбираемся, о чем речь
● Да, С 2027 года Центробанк начнет передавать в налоговую инспекцию информацию о физлицах (не ИП), операции которых имеют признаки предпринимательской деятельности или получения доходов от других граждан.
● Нет, в реальном режиме налоговая ваши переводы не увидит, но, получив данные от Центробанка, сможет запрашивать у банков уже детализированные выписки по счетам без проверок.
● Нет, каждую подозрительную копейку проверять не будут. Но обороты по карте в размере 2,4 млн рублей в год и выше однозначно подпадут под подозрение.
● Нет, вздыхать спокойно с более маленькими суммами не стоит, потому что если в них усмотрят признаки предпринимательской деятельности – то тоже проверят. Признаки разные источники называют такие: регулярность сумм от разных людей; внезапный рост переводов по карте; отсутствие бытовых расходов по карте, на которую зачисляются деньги; круговые переводы и дробление сумм и т.д.
● Да, начислят и налог, и пени. И оштрафуют. Если налоговая установит, что переводы – это не подарки, а оплата услуг, товаров или аренды, получателю могут грозить: доначисление НДФЛ; штраф за неуплату налога по статье 122 НК РФ – 20% от неуплаченной суммы.
Если налоговая докажет умысел, штраф удвоится – до 40%; штраф за несдачу декларации 3-НДФЛ по статье 119 НК РФ – 5% от суммы неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, но не более 30% и не менее 1000 рублей; пени – 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый день просрочки.
Вместо послесловия. В июне 2025 года мы рассказывали читателям о том, что Росфинмониторинг начал блокировать банковские карты без суда, если они подпадают под подозрение в мошеннической схеме. Мы разъясняли, что пока это не контроль налоговой, но предупреждали:
государство обязательно распорядится возможностью видеть безналичные расчеты по картам с целью контроля скрываемых доходов. Не прошло и года – наше предсказание сбылось.
Ю. БАГАН
Фото создано с помощью нейросети ГигаЧат